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고객의 자산을 고객 이상으로 소중히 여긴다는 마음으로 운용에 임합니다.

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Compliance System

“신뢰는 철저한 내부통제에서 시작됩니다.”

B722자산운용은 투명한 정보 제공, 철저한 이해상충 관리, 책임 있는 운용을 통해 투자자의 권익을 실질적으로 보호합니다.

Compliance System

컴플라이언스 체계

「 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 」  및 「 금융회사의 지배구조에 관한 법률 」  에 따라 회사의 임직원이 직무를 수행함에 있어 준수하여야 하는 기준과 절차를 정하여 실행함으로써,
투자자를 보호하고, 경영의 건전성을 제고하며, 주주 및 이해관계자의 이익을 보호합니다.

Internal Control Governance

내부통제 거버넌스

단계 주체 핵심 역할 및 권한·책무
1 이사회 내부통제기준 제·개정 의결 / 책무구조도 의결 / 내부통제 정책 수립·감독 / 대표이사의 총괄 관리의무 이행 감독
2 내부통제위원회 반기 1회 개최 / 대표이사(위원장)·준법감시인·CIO·CRO·감사로 구성 / 기본방침·점검결과 공유·취약부분 대응방안 심의·의결
3 대표이사 내부통제 전반의 집행·운영 최종 책임 / 책무구조도 마련 / 잠재적 위험요인·취약분야 점검 / 매년 1회 이상 점검결과 이사회 보고
4 준법감시인 내부통제 전반의 실행 총괄 / 임직원 준수사항 점검 및 교육
5 임직원 책무구조도에 따른 책무 이행 / 위반사항 보고의무 / 준법서약 및 정기 교육 이수
Key Internal Controls

6대 핵심 내부통제 장치

독립된 준법감시 조직 01

  • 자산운용·본질적·겸영업무 미수행 (지배구조법 제29조)

  • 재무적 경영성과와 미연동된 별도 평가기준 적용

책무구조도 기반 책임체계 02

  • 지배구조법 제30조의3에 따른 책무구조도 마련 및 이사회 의결

  • 임원별 책무 명확화 및 관리의무 이행

  • 대표이사의 책무 이행 점검·감독

  • 위반사항 발견 시 시정·개선 및 재발방지 조치

이해상충 관리 및 정보차단벽 03

  • 고객 이익 우선 원칙 (고객 > 회사·주주 > 임직원)

  • 고유재산–집합투자재산–투자자문재산 간 정보교류 차단

  • 정보교류차단 대상 부문별 책임자 지정

  • 거래주의·거래제한 상품 목록 등재·관리

  • 이해상충 우려 거래 유형별 대응방안 운영

임직원 거래·겸직 통제 04

  • 임직원 자기계산 매매 사전승인 및 매매내역 정기 보고

  • 본인·배우자·미성년 자녀 계좌 신고의무

  • 매매회전율·보유기간·투자한도 제한

  • 임직원 겸직 사전 검토 및 주기적 관리

  • 명령휴가제도·직무분리규정 운영

자금세탁방지(AML) 및 불공정거래 방지 05

  • 위험기반 AML 절차 — STR(의심거래보고)·CTR(고액현금거래보고)·KYC(고객확인) 체계

  • 자금세탁방지 모니터링 시스템 운영

  • 미공개중요정보 이용·시세조종·부정거래·시장질서 교란행위 금지

  • 불공정거래 예방 정기 교육

윤리강령 및 내부고발 06

  • 전 임직원 준법서약 및 윤리강령 적용

  • 내부고발자 비밀보장·불이익 금지

  • 미고발자에 대한 불이익 부과

  • 연 1회 이상 준법·윤리 교육 의무화

Compliance Monitoring Activities by Fund Life Cycle

펀드 라이프사이클별 준법감시 활동

펀드 설정 前

  • 투자심의위원회 안건 준법성 의견

  • 집합투자규약·투자설명서·투자제안서 법규 적합성 검토

  • 신상품 위험요소 사전 검토(CRO 협의)

  • 이해상충 사전 점검

  • 신탁업자·전담중개업자 선정 적정성 검토

펀드 운용 中

  • 규약·투자한도·운용지침 준수 상시 모니터링

  • 불건전 영업행위 점검

  • 임직원 개인거래 사전승인·모니터링

  • 투자광고 사전심사

  • 이해관계인 거래 점검

  • 의결권 대리행사 적정성 점검

  • 운용·매매 분리 점검

펀드 청산 時

  • 청산 절차 법규 검토

  • 투자자 통지·공시 의무 이행 확인

  • 잔여재산 분배의 적정성 점검

  • 운용보수·성과보수 정산 적정성 검토

상시 활동

  • 반기별 내부통제기준 점검

  • 연 1회 이상 준법교육

  • 내부제보 접수·조사

  • 금융사고 대응

  • AML 거래 모니터링

  • 거래주의·거래제한 목록 관리

  • 기준가격 산정 적정성 검증

  • 내부통제보고서 이사회·내부통제위원회 보고

본 컴플라이언스 체계는 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」, 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」, 「금융투자업규정」 및 회사의 「내부통제기준」에 따라 운영됩니다.
준법감시인은 이사회 의결로 선임되며, 회사는 그 직무의 독립적 수행을 보장하고 재무적 경영성과와 연동되지 않는 별도의 평가기준을 적용합니다.